בכדי לקבל הלוואה מהבנק יש פעמים רבות להציג בפני הבנק תוכנית עסקית מסודרת שמגדירה את מטרת ההלוואה ופרטת את התוכנית להחזרתה. לרוב הבנק יבקש גם לראות דוחות כספיים של החברה, התנהלות חשבונות עובר ושב ועוד, על מנת לבחון את יכולת ההחזר של החברה לפרעון החוב.
לפני שניגשים לבנק באופן עצמאי, מומלץ להיעזר ביועץ חיצוני על מנת להציג לבנקים את הבקשה בצורה מיקצועית ומפורטת, ככל שהבקשה תוגש בצורה מיקצועית וטובה יותר, כך תנאי ההלוואה והסיכויים לקבלתה, ישתפרו.
